È iniziato tutto nell’agosto 2017. Nel bel mezzo dell’estate, Intesa San Paolo sarebbe entrata in trattative di fusione con la banca privata svizzera Banque Morval di Ginevra. Fondata nel 1974 con poco meno di 4 miliardi di franchi in gestione, Morval era di proprietà della nobile famiglia italiana: Zanon di Valgiurata. Entro febbraio 2019, Intesa San Paolo ha ottenuto tutte le approvazioni e le autorizzazioni regolamentari per chiudere con successo l’accordo per un prezzo stimato compreso tra 150 e 200 milioni di franchi.
È stato solo l’inizio di una grande storia di crescita in corso iniziata dal brillante Carlo Messina, visionario amministratore delegato. Dal settembre 2013 presiede i destini del colosso bancario italiano. Nel suo business plan 2018-2021, Intesa ha chiaramente dichiarato di voler diventare una delle prime cinque banche private in Europa con l’obiettivo di raggiungere i 55 miliardi di euro di asset in gestione.
La scalata
Molto prima che il nuovo regolamento che disciplina la gestione patrimoniale svizzera e il settore bancario privato (essenzialmente le leggi Lsfin e Lefin) diventasse realtà entro l’inizio del 2020, Carlo Messina ha capito che il nuovo ambiente imprenditoriale è una voltain-a-life game changer, offrendo a chi sa posizionarsi un enorme potenziale di crescita in prospettiva.
Più di un decennio dopo la fine del segreto bancario, questo nuovo regolamento stava normalizzando gli standard svizzeri, aprendo così la porta del lucrativo e promettente gestione del patrimonio. E del mercato bancario privato di “profitto affamati” giocatori stranieri. Più questo particolare settore del settore dei servizi finanziari combina bassi requisiti patrimoniali con elevati rendimenti. Uno scenario da sogno per un settore bancario che soffre di sindromi esattamente opposte da quando la crisi finanziaria globale ha colpito nel 2008.
Il prossimo accordo dopo Morval ha avuto luogo nell’ottobre 2020. Tutto il mondo era ancora occupato dalla pandemia, ma Carlo Messina era occupato altrove! Intesa San Paolo ha sorprendentemente annunciato l’acquisto di una partecipazione del 69% in Reyl, una banca privata svizzera con sede a Ginevra, con circa 15 miliardi di franchi in attività in gestione.
L’accordo ha confermato il crescente interesse degli operatori esteri nei confronti della gestione patrimoniale svizzera e del settore bancario privato. In un mondo di tassi di interesse ultra-bassi e di regolamentazione pesante, tutti vogliono essere in questo punto dolce.
Ma non molti osarono aspettarsi che Carlo Messina avrebbe fatto un altro accordo e meno di un anno dopo.
All’inizio di agosto 2021, nel bel mezzo delle vacanze estive, Reyl ha annunciato l’acquisizione del 40% del 1875Finance, un gestore patrimoniale svizzero con sede a Ginevra con un patrimonio stimato in gestione di CHF 11 miliardi. Nessun importo dell’operazione è stato divulgato, ma al di là di avere un bilancio forte, Carlo Messina sta dimostrando ancora una volta che ha una visione senza pari per il futuro della gestione patrimoniale.
Con il successo dell’acquisto a Ginevra di questi tre enti per un totale di CHF 30/35 miliardi di asset in gestione, Intesa San Paolo si sta avvicinando al proprio obiettivo di diventare uno dei primi cinque player del private banking in Europa. Inoltre, Carlo Messina continuerà chiaramente a svolgere un ruolo significativo nella riorganizzazione della gestione patrimoniale e del settore bancario privato. Quale istituzione sarà la sua prossima preda?
Imad Ghosn è un bancario esperto di investimenti globali. Attualmente dirige la divisione Global Equity e le operazioni svizzere di Forte Securities. Ha un’esperienza ventennale in istituzioni bancarie e finanziarie basate a Londra, Parigi e Ginevra, dove ha curato gli interessi di investitori nordamericani ed europei. Dal 2020, è docente a contratto di finanza nel Master in Innovation & Entrepreneurship dell’Haute École de Commerce/École Supérieure des Affaires (HEC/ESA) di Beirut. Ha conseguito un MBA con indirizzo finanziario all’École Supérieure des Sciences Economiques et Commerciales (ESSEC) di Parigi.
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